业务部风控部操作流程(共19页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上业务操作流程序号流 程具体流程负责部门备注1项目受理确定客户融资意向业务部资料清单费用清单资料收集2项目初审业务部初审业务部初审通知书未通过-通知客户调查终止，通过-递交风控部与客户约定上门调查3上门调查核实资料真实性业务部风控部现场调查报告谈话笔录4风控委员会评审考察项目经营、财务及发展情况风控部财务部二审通知书PPT、风险评估报告与融资方实地交流整理项目疑点，并求证风控二审未通过-通知客户调查终止，通过-递交股东会出具风险评估报告与PPT5签订借款委托协议股东会审议，确定份额股东会终审通知书费用清单收款收据电话通知是否通过风控部与客户签订融资协议风控部6签订借款协议收取咨询费用，准备资金财务部费用清单收款收据借款合同抵押合同双控协议借款借据