1、现金管理系统- 特色产 品简介一 、企 业 跨 行 即 时 转 账 （跨 行 快 汇 ）（ 一 ） 业 务 简 介跨 行 即 时 转 账 （跨 行 快 汇 ）是 我 行 现 金 管 理 系 统 为 企 业 提供 的 一 项 特 色 收 付 款 服 务 产 品 ，通 过 产 品 企 业 可 享 受 7*24小 时 小 额 跨 行 即 时 转 账 ，资 金 实 时 到 达 收 款 帐 户 的 特 色 服 务 。（ 二 ） 业 务 特 色方 便 ：足 不 出 户 ，轻 松 办 理 跨 行 即 时 转 账 业 务 。即 时 ：转 账 资 金 实 时 到 账 ，提 高 工 作 效 率 及 资 金 利 用
2、 率 。实 用 ：7*24 小 时 服 务 ，资 金 调 动 随 时 处 理 。（ 三 ） 适 用 客 户所 有 企 业 客 户 。（ 四 ） 案 例 分 享1、 客 户 简 介某 商 贸 企 业 ，业 务 遍 布 华 中 地 区 ，每 月 小 金 额 跨 行 转 账业 务 数 量 较 多 ，结 算 交 易 手 续 费 用 居 高 不 下 ，且 无 法 及 时 获得 到 账 结 果 。2、 客 户 需 求提 升 企 业 财 务 处 理 效 率 。由 于 企 业 转 账 业 务 具 有 突 发 性 、数 量 多 且 非 银 行 工 作 时 间 发 生 的 特 点 ，资 金 在 途 时 间 长 且
3、 财务 人 员 无 法 及 时 知 晓 收 款 方 到 账 情 况 。企 业 系 统 通 过 现 金 管理 系 统 实 现 繁 多 的 资 金 实 时 支 付 和 财 务 核 对 等 工 作 ，实 现 财务 流 程 效 率 的 提 升 。3、 解 决 方 案使 用 现 金 管 理 系 统 的 跨 行 即 时 转 账 功 能 （即 跨 行 快 汇 功能 ），5 万 元 以 下 的 跨 行 转 账 交 易 可 实 时 到 达 收 款 方 ，且 不 受时 间 因 素 影 响 ，实 现 安 全 高 效 的 7*24 小 时 跨 行 转 账 业 务 。4、 实 施 成 效企 业 通 过 现 金 管 理
4、系 统 跨 行 即 时 转 账 功 能 ，完 成 每 月突 发 性 、数 量 多 、金 额 小 的 跨 行 转 账 业 务 ，且 该 业 务 可 实 现7*24 小 时 随 时 办 理 、转 账 资 金 实 时 到 账 ，减 少 资 金 在 途 时 间 ，降 低 营 运 成 本 ，有 效 提 升 企 业 财 务 处 理 效 率 和 资 金 使 用 效 率 。系 统 操 作 员 的 权 限 设 置 ，实 现 企 业 资 金 支 付 业 务 分 开处 理 ，提 升 企 业 财 务 付 款 的 安 全 性 。5、 相 关 业 务 推 荐企 业 短 信 、电 子 对 账 单二 、企 业 短 信（ 一
5、） 业 务 简 介企 业 短 信 服 务 是 我 行 以 手 机 短 信 的 方 式 为 现 金 管 理 系 统客 户 提 供 的 用 的 于 掌 握 或 传 递 其 交 易 动 态 信 息 、账 户 状 态 的动 账 提 醒 、账 户 预 警 和 主 动 通 知 收 款 人 的 服 务 。（ 二 ） 业 务 特 色个 性 ：企 业 可 设 置 动 账 提 醒 条 件 ，当 账 户 发 生 相 应 变 动时 ，企 业 制 定 有 权 人 可 实 时 监 控 资 金 变 动 情 况 。便 捷 ：企 业 可 实 现 在 付 款 交 易 成 功 后 ，以 短 信 的 方 式 提醒 收 款 人 及 时
6、 查 收 款 项 。即 时 ：企 业 账 户 发 生 透 支 、冻 结 等 约 定 变 化 时 ，企 业 制 定有 权 人 ，将 即 时 接 收 预 警 短 信 ，实 时 掌 控 账 户 动 态 。高 效 ：可 制 定 多 位 通 知 人 ，多 方 位 的 关 注 企 业 资 金 安 全 ，有 效 保 障 关 键 信 息 传 递 到 位 。（ 三 ） 适 用 客 户所 有 法 人 企 业 。（ 四 ） 案 例 分 享1、 客 户 简 介某 商 贸 企 业 ，企 业 财 务 经 理 经 常 因 公 出 差 在 外 ，随 着 企业 的 不 断 发 展 壮 大 ，企 业 资 金 收 付 款 业 务
7、量 日 益 增 加 ，财 务操 作 风 险 逐 渐 增 大 。2、 客 户 需 求建 立 企 业 账 户 信 息 实 时 沟 通 机 制 。根 据 企 业 财 务 领 导 需求 ，为 其 提 供 个 性 化 的 账 户 变 动 信 息 反 馈 。建 立 多 极 化 的 企 业 账 户 变 动 信 息 反 馈 ，依 据 企 业 管 理 需要 ，对 企 业 不 同 的 账 户 变 动 情 况 分 级 反 馈 至 指 定 有 权 人 ，即确 保 资 金 安 全 使 用 ，又 提 高 企 业 工 作 效 率 。3、 解 决 方 案提 供 灵 活 、及 时 的 账 户 变 动 通 知 服 务 。根 据
8、企 业 实 际 情况 设 置 提 醒 条 件 ，指 定 账 户 变 动 情 况 以 短 信 形 式 实 时 通 知 指定 有 权 人 。提 供 高 效 的 账 户 信 息 通 知 服 务 。企 业 可 按 照 自 己 内 部 需求 ，设 置 多 位 短 信 通 知 人 ，多 方 位 的 核 查 资 金 变 动 情 况 。4、 实 施 成 效客 户 根 据 企 业 营 运 需 要 ，定 制 个 性 化 的 账 户 资 金 、账 户状 态 变 化 的 通 知 服 务 。通 过 汉 口 银 行 企 业 短 信 服 务 ，企 业 财务 人 员 在 第 一 时 间 掌 握 收 付 款 信 息 ，财 务
9、处 理 的 时 效 性 、安全 性 有 了 一 定 的 提 升 。5、 相 关 业 务 推 荐企 业 跨 行 及 时 转 账 代 发 工 资 /费 用 报 销 资 金 归 集 多 级 账 簿 。三 、电 子 对 账 /电 子 回 单（ 一 ） 业 务 简 介电 子 对 账 是 我 行 向 签 约 客 户 提 供 的 以 电 子 信 息 形 式 进 行的 对 账 服 务 ，客 户 可 通 过 该 产 品 在 线 查 询 对 账 明 细 单 ，在 线完 成 对 账 工 作 。电 子 回 单 是 我 行 向 企 业 客 户 提 供 的 账 户 交 易回 单 打 印 的 银 行 服 务 ，可 实 现
10、交 易 账 务 明 细 的 导 出 、打 印 （补打 ）。（ 二 ） 业 务 特 色安 全 ：有 效 增 强 企 业 账 户 资 金 安 全 管 理 。方 便 ：数 步 操 作 即 可 在 线 完 成 账 单 明 细 查 询 等 功 能 。快 捷 ：无 需 前 往 网 点 柜 面 ，省 时 省 力 。实 用 ：7*24 小 时 五 福 ，账 单 查 询 、打 印 随 时 处 理 。环 保 ：全 电 子 化 操 作 ，节 约 纸 张 ，绿 色 更 环 保 。（ 三 ） 适 用 客 户所 有 企 业 客 户 。（ 四 ） 案 例 分 享1、 客 户 简 介某 企 业 采 用 传 统 纸 质 对 账
11、 单 进 行 银 企 对 账 ，因 其 业 务 量较 大 ，进 行 纸 质 对 账 往 往 占 用 财 务 人 员 较 长 的 时 间 ，且 较 难保 障 账 务 核 对 的 准 确 性 。2、 客 户 需 求采 用 便 捷 环 保 的 银 企 对 账 的 服 务 ，指 定 专 人 进 行 账 务 核对 ，确 保 账 务 的 及 时 、准 确 及 完 成 ;随 时 了 解 网 银 交 易 明 细 、防 范 资 金 风 险 。3、 解 决 方 案为 企 业 提 供 安 全 可 靠 的 电 子 回 单 和 电 子 对 账 单 的 查 询 、核 对 服 务 。企 业 制 定 权 限 财 务 人 员
12、按 月 进 行 电 子 对 账 ，实 现自 主 、高 效 地 银 企 对 账 ；亦 可 随 时 登 陆 我 行 网 站 在 线 下 载 、打印 交 易 信 息 回 单 。4、 实 施 成 效通 过 采 用 电 子 对 账 模 式 ，企 业 可 有 效 提 升 账 务 核 对 的 实效 性 、安 全 性 及 完 整 性 ，有 效 避 免 资 金 的 非 法 挪 用 、资 金 的错 误 收 付 ，降 低 操 作 风 险 ，提 高 资 金 营 运 效 率 。有 权 操 作 人 可 逐 笔 核 对 并 保 存 对 账 结 果 ，提 高 财 务 人 员工 作 效 率 ，降 低 营 业 运 营 成 本 。
13、5、 相 关 业 务 推 荐企 业 短 信 代 发 工 资 /费 用 报 销四 、电 子 工 资 单（ 一 ） 业 务 简 介电 子 工 资 单 是 我 行 将 现 金 管 理 系 统 的 工 资 单 发 放 管 理 和个 人 网 银 工 资 单 查 询 功 能 相 集 合 的 特 色 服 务 ，企 业 财 务 人 员通 过 系 统 上 传 并 发 送 电 子 工 资 单 文 件 ，企 业 员 工 即 可 登 录 汉口 银 行 个 人 网 上 银 行 查 看 其 个 人 的 工 资 单 明 细 情 况 。（ 二 ） 业 务 特 色高 效 ：代 发 工 资 时 上 传 工 资 单 文 件 ，同
14、步 完 成 企 业 员 工工 资 单 的 下 发 。安 全 ：省 去 人 工 传 递 环 节 ，有 效 避 免 工 资 单 信 息 泄 露 。灵 活 ：可 根 据 需 要 自 行 设 置 电 子 工 资 单 明 细 。环 保 ：替 代 传 统 纸 质 工 资 单 。节 省 ：降 低 经 营 管 理 成 本 。（ 三 ） 适 用 客 户所 有 企 业 客 户 。（ 四 ） 案 例 分 享1、 客 户 简 介某 湖 北 地 区 医 疗 器 械 销 售 企 业 ，往 来 客 户 分 布 全 国 ，企业 大 部 分 员 工 经 常 在 各 地 奔 波 。2、 客 户 需 求提 高 财 务 部 门 工
15、作 效 率 ，减 少 薪 酬 专 员 工 作 量 。每 月 下发 纸 质 工 资 条 ，薪 酬 专 员 工 作 量 大 且 容 易 出 错 ，企 业 特 别 希望 能 优 化 该 环 节 。3、 解 决 方 案企 业 通 过 现 金 管 理 系 统 进 行 工 资 代 发 ，并 在 每 次 工 资 打发 时 同 步 上 传 电 子 工 资 单 文 件 。改 变 传 统 的 纸 质 工 资 单 模 式 ，统 一 安 排 其 员 工 开 通 汉 口 银 行 个 人 网 上 银 行 服 务 ，员 工 可 在工 资 发 放 日 后 通 过 个 人 网 银 查 看 其 当 月 工 资 单 明 细 ，并
16、个 随时 查 询 其 以 往 各 期 工 资 单 详 情 。4、 实 施 成 效企 业 使 用 电 子 工 资 单 服 务 后 ，每 月 无 需 额 外 发 送 纸 质 工资 单 ，电 子 工 资 单 轻 松 及 时 发 放 ，大 大 降 低 了 财 务 部 门 的 工作 量 ，节 约 了 财 务 成 本 和 管 理 成 本 。企 业 员 工 可 随 时 登 陆 个 人 网 银 查 看 其 工 资 单 明 细 ，提 升员 工 对 企 业 的 信 任 度 ，促 进 企 业 内 部 和 谐 发 展 。5、 相 关 业 务 推 荐企 业 短 信 代 发 工 资 五 、资 金 池（ 一 ） 业 务 简
17、 介客 户 可 以 通 过 资 金 池 产 品 ,简 历 住 账 户 和 成 员 账 户 的 集团 架 构 ,实 现 集 团 客 户 内 部 零 散 资 金 的 集 中 运 用 ,提 升 资 金 的整 体 利 用 率 和 总 体 收 益 ,节 约 客 户 资 金 调 度 和 管 理 成 本 .资 金池 产 品 主 要 分 为 虚 拟 资 金 池 和 协 议 资 金 池 两 类 .（ 二 ） 业 务 特 色资 金 集 中 :可 对 池 内 资 金 进 行 统 一 安 排 和 调 度运 转 高 效 :可 对 成 员 间 资 金 进 行 实 时 调 剂 .功 能 多 样 :可 同 时 满 足 成 员
18、 透 支 需 求 和 池 内 资 金 填 平 需求 .方 式 灵 活 :可 根 据 自 身 需 要 设 置 支 付 方 式 ,透 支 额 度 .增 值 服 务 :通 过 将 各 成 员 企 业 的 零 散 资 金 进 行 集 中 运 用 ,可 发 挥 资 金 整 体 运 用 效 用 ,从 而 提 升 总 体 收 益 .（ 三 ） 适 用 客 户虚 拟 资 金 池 适 用 于 不 便 于 做 资 金 归 集 的 集 团 企 业 ;协 议 资金 池 适 用 于 外 资 企 业 ,上 市 公 司 或 行 业 /地 域 性 质 的 商 会 和 互助 会 .（ 四 ） 案 例 分 享1、 客 户 简 介
19、某 商 会 是 国 内 较 大 规 模 的 小 商 品 卖 场 ,各 商 家 之 间 各 自 相对 独 立 ,规 模 大 小 各 异 ,每 家 的 资 金 量 相 对 微 薄 ,等 不 到 有 效 合理 利 用 .由 于 各 自 为 独 立 法 人 ,不 便 做 资 金 归 集 业 务 ,商 会 期 望资 金 能 够 统 一 利 用 管 理 .2、 客 户 需 求各 个 商 户 希 望 将 各 自 零 散 资 金 整 合 起 来 集 中 利 用 ,希 望 不受 限 于 自 身 账 户 的 资 金 ,以 最 小 的 资 金 发 挥 最 大 的 效 果 ,做 到成 员 商 户 的 整 体 利 益
20、最 大 化 .3、 解 决 方 案根 据 该 商 会 商 户 群 体 特 点 按 照 客 户 的 协 议 授 权 ,将 制 定 的商 会 总 部 及 其 成 员 单 位 的 银 行 账 户 资 金 虚 拟 集 中 ,由 商 会 总部 统 一 管 理 集 中 后 的 资 金 .将 资 金 富 余 成 员 单 位 的 资 金 调 剂 补 充 至 资 金 临 时 短 缺 的成 员 单 位 ,减 少 银 行 贷 款 利 息 支 出 ,降 低 财 务 费 用 ,同 时 降 低 委存 委 贷 产 生 的 成 本 .不 实 际 划 转 资 金 ,银 行 按 各 账 户 存 款 余 额 和 透 支 余 额 相
21、抵 ,对 想 回 支 付 存 款 利 息 或 收 取 透 支 利 息 ,并 根 据 各 商 家 要 求代 商 会 按 内 壁 资 金 价 格 进 行 计 价 和 利 息 再 分 配 .4、 实 施 成 效有 效 的 解 决 了 该 商 会 各 商 户 规 模 不 一 ,资 金 闲 散 ,收 益 不 高的 问 题 ,实 现 商 户 间 资 金 互 济 ,短 期 融 资 ,将 各 商 户 资 金 统 一 整合 ,通 过 各 商 户 特 点 ,给 予 授 信 额 度 ,统 一 管 理 ,实 现 资 金 的 合理 利 用 .六 、资 金 归 集（ 一 ） 业 务 简 介资 金 归 集 产 品 是 为
22、满 足 集 团 客 户 提 高 资 金 使 用 效 率 ，降低 资 金 成 本 和 加 强 对 下 属 企 业 资 金 控 制 的 需 要 ，定 期 或 定 时将 制 定 账 户 的 资 金 全 部 或 部 分 转 往 其 他 制 定 账 户 的 服 务 。集团 客 户 通 过 该 产 品 快 速 回 笼 资 金 ，使 资 金 能 够 有 效 的 得 到 运用 ，使 资 金 能 够 统 一 调 配 ，减 少 集 团 内 部 存 贷 双 高 的 状 况 。（ 二 ） 业 务 特 色模 式 多 样 ：支 持 实 时 归 集 、定 时 归 集 和 批 量 归 集 三 种 归 集方 式 。服 务 灵
23、活 ：可 提 供 7*24 小 时 全 天 候 服 务 ，支 持 定 期 （每 日 、周 、月 ）及 自 定 义 时 间 等 多 种 归 集 周 期 及 全 额 、差 额 等 多 种 灵活 归 集 金 额 处 理 方 式 。掌 控 全 面 ：可 通 过 以 收 定 支 ，统 收 统 支 和 超 额 定 支 三 种 方式 对 下 级 账 户 进 行 实 时 掌 控 。（ 3） 适 用 客 户设 有 多 个 分 支 机 构 ，拟 统 一 资 金 管 理 ，提 高 资 金 使 用 效益 ，提 高 财 务 管 理 水 平 的 企 、事 业 单 位 。（ 四 ） 案 例 分 享1、 客 户 简 介某 建 筑 材 料 生 产 企 业 ，旗 下 子 公 司 多 分 布 在 中 南 、华 南地 区 ，目 前 企 业 采 取 子 公 司 定 期 上 划 资 金 到 企 业 总 部 的 收 款模 式 ，资 金 结 算 周 期 长 ，资 金 链 结 算 层 次 多 ，资 金 管 理 难 以
