1、湘潭市住房公积金管理中心部门整体支出绩效评价报告单位名称 湘潭市住房公积金管理中心年度预算金额2322.18 万元主管部门 湘潭市人民政府办公室单位基本职能一、部门主要职能湘潭市住房公积金管理中心成立于 1994 年，是直属湘潭市人民政府的不以营利为目的的独立事业单位，其主要职责是：1编制、执行住房公积金的归集、使用计划；2负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；3负责住房公积金的核算；4审批住房公积金的提取、使用；5负责住房公积金的保值和归还；6编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告；7承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。二、机构人员情况我单位共有编制 43 名， 2016
2、年实有在编人员 41 人，退休人员 4 人，派遣职工 31 人。中心内设综合科、财务核算科、个人贷款科、归集支取科、稽核科、科技科、政策法规科和纪检监察室 8 个科室及湘潭县、湘乡市和韶山市 3 个管理部。评价结果 优部门整体支出管理和使用基本情况一、 预算情况2016 年，财政下达一般公共预算拨款 2322.18万元，其中基本支出 445.65 万元，业务性专项支出 1876.53 万元，无项目性专项支出。年中无追加调整的预算金额和内容。二、预算执行情况1-11 月实际支出 1778.09 万元，其中基本支出400.02 万元，业务性专项支出 1378.07 万元。预计2016 年全年支出
3、2072.81 万元，其中基本支出445.5 万元，业务性专项支出 1627.31 万元。部门整体支出绩效一、 部门整体支出绩效目标完成情况2016 年 1-11 月全市（含湘潭县、湘乡市、韶山市）完成归集 19.23 亿元，同比增长 11.21%，提取 14.78 亿元，同比增长 22.44%，发放个人贷款 13.8 亿元，同比增长 11.54%，回收个人贷款5.48 亿元，同比增长 30.69%。11 月末全市个贷率为 84.25%，逾期率 0.0026%，市场占有率28.32%。个人贷款风险准备金充足率为 2%，项目贷款为 4%。增值收益率为 1.4%。预计 2016 年全市归集 20.
4、73 亿元，同比增长 10.8%，提取 16.18亿元，同比增长 21.65%，发放个人贷款 15.8 亿元，同比增长 6.47%，回收个人贷款 6.03 亿元，同比增长 30.8%。年末全市个贷率 86.5%，逾期率0.002%，市场占有率 28.53%，个人贷款风险准备金充足率为 2%，项目贷款为 4%。增值收益率为1.5%。 根椐发放的住房公积金服务对象满意度测评表的调查结果，我中心综合评价满意率为98%。二、 部门履职情况（一）异地贷款“去”库存为支持缴存职工异地购房的要求，维护我市房地产市场的健康稳定发展，进一步扩大公积金贷款力度以及惠及面，中心在全市范围内推广全国异地贷款，将贷款对
5、象由原来的湖南省内缴存住房公积金的职工进一步拓展到在全国范围内缴存住房公积金的职工、军队人员。对来自全国各地的住房公积金缴存人一视同仁，不另设区别于我市缴存职工的其他贷款条件。全国异地贷款（包括军人贷款）开通后，异地贷款业务得到了飞速发展，在 2016 年 1-11 月期间，中心共向 443 户异地缴存人家庭发放了 11332.3 万元个人住房公积金贷款，较 2015 年异地贷款同期分别增长133.16%、 146.42%，超过 2010 年至 2015 年的总和，覆盖全国 30 多个城市，最远到达西藏自治区的日喀则市，支持异地缴存职工来潭购房起到了明显成效，为我市“去库存 ”起到了积极的促进
6、作用。（二）组合贷款拓需求今年中心贷款业务的迅猛增长，导致资金流动性日趋紧张。为了让有限的资金在“去库存 ”中发挥更大的作用，中心全力推进组合贷款，以满足职工需求。一是打破原有组合贷款授信模式，实现了中心所有授信准入的按揭楼盘组合贷款的全覆盖；二是中心主动跟合作银行争取，我市所有组合贷款中的商业住房贷款部分的利率均执行九折优惠，提高组合贷款吸引力；三是拓展组合贷款业务范围，开通二手房组合贷款。中心已和工商银行、建设银行、华融湘江银行签订了组合贷款合作协议，从法律层面进一步规范了组合贷款的办理。1-11 月，共办理组合贷款 204 笔，金额达 4972.7 万元，同比分别增长 246%、238%
7、。通过以上措施，以供给侧改革引导住房消费新需求。（三）便捷职工创新招为方便缴存职工，中心今年 6 月在全省率先推出了自助终端服务平台，公积金缴存职工只需凭身份证就可以在自助终端服务平台轻松、便捷打印个人公积金信息，只需将身份证放在自助终端身份证识别器上，就可以点击屏幕选择个人基本信息、缴存流水、贷款基本信息、贷款流水、个人信息变更等证明打印项目，证明同时印有市住房公积金管理中心业务专用章、防伪码、二维码、中心网站和咨询电话等信息。截至 11 月底，已有 3700 余人使用自助终端打印了相关证明材料。（四）合理配资保运营随着住房公积金提取和贷款金额高速增长，中心可用资金日益紧张，为确保有足够的资
8、金提取和发放贷款，保障缴存职工的权益，中心采取了一系列措施：一是合理规划资金使用，年初编制本年业务运行计划和全年的资金使用计划，每季度根据资金实际使用情况，预测近期资金使用需求，进行相应调整；二是合理配置存款结构，资金长短期存储按比例配置，确保有资金支付正常业务，闲置的资金又有收益；三是管理大额资金划转，严格执行大额资金调度集体决策审批制度；四是开源扩流抓好归集扩面；五是创新发展组合贷款，引导商业银行信贷资金流向。多管齐下，最大限度地保障了资金使用。（五）优化运作增收益中心一手抓好资金合理使用的同时，一手抓好资金收益。一是与开户银行争取到定期存款利率上浮 40%、活期存款在最低额度以上按人民银
9、行的协定存款利率结息的优惠。二是最大限度地将闲置资金利用起来，今年不动产登记机构改革，抵押权证办理延期，贷款发放推迟，资金有所沉淀，中心立即采取措施，将存款由活期改存不同期限的定期，仅湘乡市管理部就因此增加利息收入 162.93 万元。由于措施得当，在今年贷款利率低下、支付缴存职工存款利息大幅度提高的情况下，中心预计还能实现 8900 万元的增值收益，将为城市廉租房住房补充资金再次强力注入新的“血液”。（六）多方借力促归集韶山市管理部争取政府支持取得突破性进展，2016 年 2 月 1 日，韶山市人民政府下发关于进一步加强住房公积金归集扩面工作的意见。这是湘潭住房公积金制度建立以来，首次以政府
10、名义出台关于加强住房公积金归集扩面工作的专项文件，也是我省第一个以县级政府名义出台的支持住房公积金归集扩面工作的文件。湘潭县管理部得到了县政府、镇政府的重视和支持。易俗河镇政府发文，明确了全镇社区工作人员缴存住房公积金的标准。湘乡市管理部非公企业建制取得突破性进展，通过制定2016 年归集扩面工作方案，寄发住房公积金政策宣传资料以及住房公积金制度告知函、召开了经办银行归集协调会议、上门宣传发动、召开非公企业住房公积金业务培训班等方式，全年新增非公企业建制 15 家，同比增长 650%。存在的问题一、因住房公积金制度保障性不强，企业经济效益下滑和非公企业主缴交意识不强等因素的影响，非公企业的住房
11、公积金扩面建制工作难度较大；二、自 2015 年以来，受国家一系列利好政策刺激，住房公积金贷款额和支取额持续增长，导致流动资金日趋紧张。三、存款规模的急剧下降，住房公积金缴存职工存款利率大幅提高和个人住房贷款利率下调等因素影响，住房公积金增值收益大幅减少。改进措施一、加大归集力度，扩宽住房公积金覆盖面。推进住房公积金归集扩面，进一步推进省内、跨省缴存异地互认和转移接续；加快住房公积金向企业及其员工尤其是民营企业和进城务工农民覆盖；加大住房公积金管理条例以及住房公积金优惠政策的宣传力度，扩大住房公积金制度的社会影响，继续以园区企业、私营企业等应建未建单位为扩面重点，完善劳务派遣人员、进城务工人员
12、的住房公积金缴交制度；充分发挥归集小分队的积极作用，突破归集重点单位；扩大缴存范围，明确个人缴存与单位缴存享受同等缴存权利，缴存基数和比例要严格“限高保低” ；在符合政策的条件下，做到尚未交纳的建立制度，已经交纳的适当提高比例，确保住房公积金的归集额持续稳定增长。二、坚持以人为本，积极支持中低收入家庭购房。用够用活住房公积金贷款政策，扩大住房公积金制度受惠人群，降低贷款中间费用，优化贷款办理程序，积极探索组合贷款业务，调整优化个贷政策向中低收入职工家庭倾斜；继续坚持应贷尽贷的贷款政策，对住房公积金缴交比例低以及家庭住房困难的单位职工适当提高贷款核定额度,让更多的缴交职工真正享受到住房公积金实惠
13、。三、强化内控制度，建立资金风险长效管理机制。建立健全内部风险防控机制，在确保资金安全运行的前提下，适当拓宽投资渠道，积极探索结余资金跨区域调剂使用方式。针对支取审批、贷款发放、会计核算、信息安全等重要环节，加大稽核力度，完善内控制度，狠抓整改落实。进一步加强贷后风险管理，完善贷款回收的良性机制，规范、创新逾期贷款催收方式，确保住房公积金的管理健康安全，降低资金运营风险。四、加大科技投入，加快信息化建设步伐。推进与建设银行联合开发新的住房公积金管理系统G 系统的建设进程，确保湘潭市住房公积金管理信息系统升级工作按计划完成。做好网络测评工作，借鉴建行网络管理机制，完善中心网络系统；建设备用机房、改造现有机房环境；做好服务器虚拟化工作；按照住建部要求完成公积金基础数据和结算平台双贯标工作、综合服务平台建设工作、异地转移接续平台工作。其他需要说明问题
