精选优质文档-倾情为你奉上XXX集团网银管理办法（草案）第一章 总 则第一条 为了加强对集团网上银行结算业务的管理，防范和控制资金风险，保证资金安全，根据有关法律法规和XX集团资金管理办法，结合实际情况，制定本办法。第二条 本办法适用于XX集团总部及所属各项目公司。第三条 本办法所称网银是网上银行的简称，即在互联网上完成与银行相关的单位资金结算业务。第二章 业务范畴与分工授权第四条 根据业务需求，网上银行目前仅限于以下业务：1、账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。2、银行收支结算：内部转账、工程款支付、工资发放、日常办公费用支付等。3、账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。第五条 建立网银录入、复核、管理的岗位责任制，明确岗位职责权限，确保办理网银业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。不得由一人办理网银业务的全过程。网银录入员不得兼任稽核、会计档案保管以及收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。第六条 建立网银业务授权批准制，明确“出纳制单、会计复核、财务负责人授权”的三级
