精选优质文档-倾情为你奉上理财规划书企管103班 组员:黄 静 廖毅萍一、家庭背景情况分析(一)家庭基本信息张先生46岁为某公司主管,月薪3万,年终奖10万;妻子吴某现年42岁是某公司财务主管,月薪8000元。该家庭有一20岁的儿子,2010年开始就读于本地的某所大学。该家庭2010年12月31日对资产负债状况进行清理的结果为:价值100万的住房一套和80万的郊区度假别墅一幢,一辆别克轿车,银行定期存款15万、活期5万,现金2万。家庭房产均为5年前购买,卖价分别为50万和30万,首付二成,其余进行10年期按揭,每月还款5800元;轿车为2年前购买,使用年限为10年,卖价为45万,每年花费1万元够买汽车保险,当前该车型市场价格降为40万。该家庭三年前投入20万资金进行股票投资,目前账户中的价值为15万;一年前购入10万的三年期国债,目前价值12万。张先生爱好字画收藏,陆续花费4
Copyright © 2018-2021 Wenke99.com All rights reserved
工信部备案号:浙ICP备20026746号-2
公安局备案号:浙公网安备33038302330469号
本站为C2C交文档易平台,即用户上传的文档直接卖给下载用户,本站只是网络服务中间平台,所有原创文档下载所得归上传人所有,若您发现上传作品侵犯了您的权利,请立刻联系网站客服并提供证据,平台将在3个工作日内予以改正。