精选优质文档-倾情为你奉上电子银行操作风险与防范 一、内部控制风险风险点1：操作人员岗位配备没有落实到位。 主要表现：一是网银内管系统录入员、审核员与实际操作人员不符，岗位变动后没有及时更新系统操作员信息，仍使用原岗位人员用户名；二是营业网点人员变动未及时办理交接登记手续 风险提示：没有按照岗位设置要求配备操作人员，或操作人员配备流于形式，导致内部制约环节难以落实到位，存在着内部管理风险隐患。 防控措施： 1.各级会计管理部门应设置会计录入岗、会计审核岗，负责业务参数设置、机构管理、柜员管理等工作； 2.各级电子银行业务管理部门应设置业务管理岗、业务审核岗，负责留言管理、公告管理、业务统计等工作；3.各营业网点应设置业务录入岗、业务审核岗，负责签约、数字证书管理等业务操作。（企业网银） 风险点2：非客户本人签约电子银行业务。风险提示：如果网点柜员对客户（个人和企业）身份审核和验证不严格，一旦有不法分子恶意使用他人身份证件（或企业资料）签约电子银行业务，掌握客户银行账户账号和密码，就有可能发生盗取客户资金案件。严
