资管新规下的合规销售工作要求 合规销售管理的重要性 合规销售共性要求 合规销售个性化要求 1 2 3 主要内容合规销售管理的重要性 一、2016 年起，银监会、证监会、保监会陆续出台了一系列合规销售 的管理要求，将合规销售、销售适当性管理提高到了一个新的高度。 制度依据： 关于规范商业银行代理销售业务的通知（银监发201624 号） 关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发 201625 号） 证券期货投资者适当性管理办法 基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行） 关于银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定（银监办发2017 110 号） 关于规范金融机构资产管理业务的指导意见）（银发2018106 号） 商业银行理财业务监督管理办法（银监会2018 年第6 号） 保险销售行为可回溯管理暂行办法（保监发2017 54 号） 关于落实保险销售行为可回溯管理暂行办法有关事项的通知 二、资管新规出台后，资管产品的净值化改造，合格投资者的引入， 给产品销售带来新的挑战。 三、2017 年起的“三三四十”系列风险整治、“十大重点领域和关键环节 ”风险治理、20
