精选优质文档-倾情为你奉上理财规划书专心-专注-专业案例一 核心家庭多目标规划一、背景资料丈夫吕国雄32岁,妻子李玉凤32岁,夫妻均为上班族,儿子吕伟哲2岁,现就读于小学二年级。吕先生在一家制造企业担任工程师,当前每月税前工资为7000元,李女士任职于某贸易公司,当前每月税前工资为4500元,两人每年都有年终奖金,相当于两个月的工资。家庭每年支出为:衣、食、住、行分别为1万元、2万元、1万元、1万元,教育和娱乐各为5千元,医疗3千元。目前拥有的资产包括:现金及活期存款1万元,定期存款2万元,股票20万元,自用100平方米住房一套,总价值60万。家庭负债有:住房贷款余额20万元,还有15年才能还清。二、理财规划建议书白手起家江氏理财公司理财规划声明1、薪金制度。本人为诚信理财公司理财经理,工资收入为客户佣金收入,在为客户制定理财规定方案时按服务内容收取费用。2、本人与所在团队制定的理财规划均基于客户提供的数据,请客户保证数据的准确完整。3、本人与所在团队所提供理财规划