1 第三章 个人理财规划 l 本章精粹： 与客户沟通的技巧 个人/ 家庭财务报表与企业财务报表的区别 个人/ 家庭资产负债表的编制 个人/ 家庭资产负债表的财务分析 个人/ 家庭损益表的编制 个人/ 家庭损益表的财务分析 客户理财需求的内容 个人理财规划流程 l 案例导入 月薪2500 元的个人理财规划 l 核心概念 个人/ 家庭财务报表 个人/ 家庭资产负债表 个人/ 家庭 损益表 个人理财规划流程 个人理财规划的执行和监 控案例导入：月薪2500 元的个人理财规划 l 沈阳的李先生是一名刚从校园里出来的大学生，24 岁，做 外贸销售工作。虽然刚工作不久，收入不是很高，但是李 先生还是对个人理财比较感兴趣。据小李介绍，他的基本 经济情况如下：月工资收入为2500 元（有三险一金：住房 公积金，养老保险，医疗保险，失业保险）；月兼职收入 ：500 元（每月上下浮动100 元）。每月减掉各种支出400 元后，大约结余2500 元。由于工作年限短，他目前只有 15000 元的活期存款。李先生感觉个人的工作前景还是不 错，2010 年收入可能在6 万左右。他本人的中期理财目标 之一是在5 年
