1、 2017 年 上 半 年 云 南 省 金 融 运 行 情 况中 国 人 民 银 行 昆 明 中 心 支 行（ 2017 年 7 月 25 日 ）2017 年上半年，云南省银行业金融机构认真贯彻执行稳健中性的货币政策，保持对全省稳增长、调结构的支持力度，着力服务地方经济发展，全省金融运行维持平稳态势。人民银行问卷调查显示：景气指数趋于乐观，宏 观 经 济 总 体 向 好 。现将有关情况通报如下：一、云南省金融运行总体稳健上半年，云南省金融运行呈现以下特征：各项存款增速加快；贷款增长总体平稳，对政府基建项目支持力度加大，金融服务“三 农 ”、小微企 业成效突出；金融机构表外综合融资业务继续呈现大
2、幅增长。（一）各项存款增速加快，定期存款支撑作用加强截至 2017 年 6 月末，云南省金融机构本外币各项存款余额29755.84 亿元，比年初增加 1834.31 亿元，同比多增 372.85 亿元；余额同比增长 11.59%，增速分别较上年同期和上年末提高 0.21和 0.81 个百分点，增速明显加快。从新增存款结构上看，今年以来定期存款保持较快增长，截至 6 月末，全省定期存款比年初新增 946.84 亿元，占各项存款新增额的 52%，占比较上年同期提高 17 个百分点。（二）各项贷款增长平稳，对全省固定资产投资支持力度加大截至 2017 年 6 月末，云南省金融机构本外币各项贷款余额2
3、4996.68 亿元，比年初增加 1505.31 亿元，同比多增 134.12 亿元，同比增长 10.54%，增速环比提高 0.6 个百分点，但比上年同期下降 1.64 个百分点。其中，中长期贷款余额 16854.94 亿元，同比增长 15.75%，增速比上年同期上升 1.71 个百分点，余额占比达67.43%，同比提高 3.04 个百分点，比年初新增 1405 亿元，占各项贷款新增额的 93.34%，贷款中长期化特征明显，对政府基建项目的支持力度进一步加大。上半年，云南省分两次发行置换贷款地方政府债券 770 亿元，占全年计划发行置换债券的 54.1%，实际置换银行贷款 341.3 亿元，下
4、拉各项贷款增速 1.52 个百分点。（三）金融服务“三农”、小微企业力度强化，有力地支持薄弱环节发展一是全省小微企业贷款保持高速增长。6 月末，云南省小微企业本外币贷款余额为 4405.60 亿元，同比增长 14.13%，高出全省本外币各项贷款增速 3.59 个百分点，较年初新增 408.39 亿元，占全部贷款增量的 27%。二是金融服务“三农” 进一步强化。截至2017 年 6 月末，全省涉农贷款余额 8486.02 亿元，比年初增加619.36 亿元，同比增幅达 11.51%，高出全省本外币各项贷款同比增幅 0.97 个百分点。（四）金融机构表外融资 1业务呈现大幅增长态势，融资渠道和方式
5、多样化截至 2017 年 5 月末，云南省金融机构通过各类基金、理财直投、资管计划、股权投资等表外融资方式，向地方累计投入各类资金 1640.59 亿元，表外融资余额达 6674.31 亿元，为同期表内贷款余额的 24.52，比年初新增 545.21 亿元，为同期表内新增贷款总量的 48.68%，部分金融机构表外综合融资增量已超过表内各项贷款增量。金融机构支持我省经济社会发展的方式和渠道更加多样化。（五）景气指数持续回升，预期宏观经济总体向好 我行对全省 119 家银行机构和 182 户企业进行的问卷调查结果显示，2017 年二季度，银行家宏观经济热度指数为 34.87%,环比提高 5.04
6、个百分点，同比提高 15.64 个百分点；企业家宏观经济热度指数为 31.97%，环比提高 4.22 个百分点，同比提高12.29 个百分点。企业家宏观经济热度指数连续四个季度环比回升，银行家宏观经济热度指数连续七个季度环比回升，且回升幅1主要包括各类基金、理 财直投、黄金租借、资管计划、总行直贷、股权投资等。度明显加快，显示银行家和企业家对宏观经济的信心有了实质性改善，宏观经济形势总体向好。二、跨境收支和银行结售汇均呈现逆差2017 年上半年，全省跨境收支总规模和银行结售汇总额双双下滑，分别为 127.18 亿美元、56.61 亿美元，同比下降6.94%、6.93%。跨境收支和银行结售汇逆差
7、分别为 7.14 亿美元、3.59 亿美元，呈现“ 双逆差” 。跨境资金流出 压力继续存在，但较2016 年有所缓解。运行特点如下： （一）货物贸易跨境收支及结售汇均呈现顺差。上半年，全省货物贸易跨境收支实现顺差 11.27 亿美元，同比增长 7.67%；结售汇顺差 6.08 亿美元，同比剧增 1.91 倍，主要原因是结汇减少0.19%和售 汇减少 24.24%。2016 年以来国际大宗商品交易总体呈现探底回升走势，省内外贸企业去库存基本完成，货物贸易延续恢复态势。海关统计显示，2017 年 1-5 月，全省完成进出口总值 75.4 亿美元，同比增长 2%，外贸维持 1.38 亿美元的顺差。（
8、二）居民“旅行”项下跨境支出持续增长。上半年， “旅行” 项下跨境收支净流出 3.9 亿美元，同比增长 27.53%，对服务贸易净流出贡献率为 84.23%。近年来，随着我国居民收入的增长，居民出境旅行的需求日趋旺盛，1-6 月我国春节、劳动节、端午节等假期较多，是居民出境旅行的旺季，购汇需求相应增加。（三）对外直接投资继续向理性回归。受国内外经济形势变化、美元走强以及“ 一带一路” 政策驱动 等因素影响，上半年对外直接投资延续 2016 年的走势。云南省企业向“一带一路” 沿线国家和地区投资热情不减，只是在 2016 年 11 月底发改委、商务部、人民银行和外汇局联合加强管理后，省内企业对外
9、直接投资迅速回稳，2017 年上半年净流出 3.38 亿美元，同比大幅减少 39.24%，但仍远大于外商直接投资（FDI）项下的逆差 1.13 亿美元。（四）企业外债去杠杆仍在持续进行。受境内外资金成本及企业生产经营状况的影响，上半年全省“ 获得或偿还境外贷款” 项下净流出 2.3 亿美元，2016 年同期是顺差。其中，获得境外贷款1.52 亿美元，同比下降 61.32%，偿还境外贷款 3.82 亿美元，同比增长 38.9%。三、跨境人民币业务平稳运行2017 年上半年，全省跨境人民币结算量达 267.9 亿元，同比减少 25.33%，在边境八省中继续保持第三位，在全国位居第十四位，全国排名较
10、上年同期提高四位。跨境人民币业务地域范围不断扩大，在全省对东盟跨境结算中发挥积极作用。（一 ）人民币在涉外经济中的作用增强。 上半年，人民币在全部本外币跨境收支中的占比达 33.23%，继续保持第二大跨境交易货币地位。业务地域范围扩大至境外 80 个国家和地区，特别是人民币在全省对东盟跨境结算中占有绝对主导地位，上半年结算量达 165.1 亿元，占比较上年同期提高了 9.2 个百分点。（二 ）跨 境 人 民 币 呈 净 流 入 态 势 。上 半 年 ，跨 境 人 民 币 收入 153.43 亿 元 ，同 比 减 少 23.55%；支 出 114.46 亿 元 ，同 比 减少 27.59%；净
11、流 入 38.97 亿 元 ，收 付 比 为 1.34：1。资 金 流 入主 要 来 自 缅 甸 和 越 南 ，净 流 入 分 别 为 70.94 亿 元 和 30.49 亿元 。资 金 流 出 对 象 主 要 是 香 港 ，净 流 出 为 42.94 亿 元 。（三 ）香 港 地 区 和 周 边 国 家 仍 是 我 省 跨 境 人 民 币 结 算 的最 主 要 市 场 。上半年，与我省发生人民币实际收付业务的国家和地区中，业务量最大的仍是缅甸和香港，分别占总业务量的33.24%和 30.7%，其中 缅甸占比较上年同期上升 6.42 个百分点，香港占比较上年同期下降 8.34 个百分点。东盟、
12、港澳地区、OECD 成员国业务分 别占总业务量的 61.63%、32.49%、2.43%。四、货币政策工具运用情况（一）强化再贷款再贴现在支农支小扶贫方面的引导作用。对我省支农支小扶贫效果明显的金融机构和地区，及时满足其对央行资金的合理需求。上半年，全省累计发放再贷款（含支农、支小、扶贫再贷款，下同）6 5.03 亿 元 ，累 计 办 理 再 贴 现 112.62亿 元 。截 至 6 月 末 ，再 贷 款 余 额 104.25 亿 元 ；再 贴 现 余 额92.23 亿元，其中涉农票据占比 69.4%，中小企业票据占比83.5%。同 时，督促借用央行资金发放的贷款执行较低利率，降低实体经济融资
13、成本。（二）扶 贫 再 贷 款 定 价 机 制 改 革 试 点 目 标 顺 利 实 现 。2016年 末 ，人 总 行 决 定 在 云 南 省 开 展 优 化 运 用 扶 贫 再 贷 款 发 放 贷款 定 价 机 制 试 点 ，试 点 时 间 安 排 为 2017 年 1 月 1 日 至 6 月30 日 。昆 明 中 支 迅 速 布 置 ，建 立 机 制 ，制 定 方 案 ，指 导 试 点 地区 人 民 银 行 和 试 点 金 融 机 构 按 照 保 本 微 利 经 营 和 有 利 于 利 率市 场 化 改 革 原 则 ，切 实 发 挥 主 观 能 动 性 ，因 地 制 宜 有 序 开 展改
14、革 创 新 。1-6 月，试点地区人民银行按照新机制向 42 家试点机构累计发放扶贫再贷款 42.39 亿元，40 个试点县扶贫再贷款余额 63.26 亿元，较上年末增加 38.42 亿元，增长 154.66%。扶 贫 再 贷 款 定 价 机 制 改 革 试 点 初 步 实 现 以 下 目 标 ：一 是试点机构借用扶贫再贷款的积极性有效增强。试点以来，金融机构申请使用扶贫再贷款的意愿显著增强，1-6 月，42 家试点机构累计借用扶贫再贷款 42.39 亿元，较 2016 年 7-12 月累计借用多19.06 亿元，超额实现“2017 年 6 月末扶 贫再贷款余额比 2016 年末增长 30%以
15、上”的 试点目标。二是贫困地区、贫困人口贷款可得性提高。42 家试点机构积极运用自有资金加大金融精准贷款发放，1-6 月累计发放金融精准贷款 50.51 亿元，扶贫再贷款与自有资金发放金融精准扶贫贷款的比例为 1：1.30，试点机构运用扶贫再贷款及自有资金直接支持及带动贫困人口 32.36 万人。三是带动试点地区社会融资成本降低效果初显。试点金融机构差别化、科学化定价水平不断提高，在符合商业可持续性原则的前提下，有效降低贫困地区社会融资成本。1-6 月，42 家试点机构运用扶贫再贷款发放贷款、精准扶贫贷款加权平均利率分别为 5.3%、5.29%，比运用自营资金发放的同类贷款加权平均利率低 1.84 个和 1.03 个百分点。2017 年 3 月，勐海信用联社运用扶贫再贷款以“土地证抵押+仓单质押 ”的方式，向雨林古茶坊发放 2000 万元流动性贷款，主要用于春茶原料收购，贷款利率为 4.75%，与以往 8%的贷款利率相比，将为雨林古茶坊节省约 60 余万元。运用扶贫再贷款资金对雨林古茶坊发放贷款，增强勐海农村信用社资金实力的同时，进一步巩固了银企合作关系，实现了金融机构和企业的双赢，扶贫再贷款效果体现。
