房地产行业洗钱风险和监管建议(共4页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上房地产行业洗钱风险和监管建议作者：王 霞来源：经济师2010年第03期摘 要:文章通过房地产行业洗钱风险点的介绍,分析了房地产业洗钱存在的原因,进一步探讨了加强房地产行业反洗钱的监管方法。关键词:房地产行业 洗钱风险 监管建议中图分类号:F293.3文献标识码:A文章编号:1004-4914(2010)03-208-022007年开始实施的中华人民共和国反洗钱法中加入了对特定非金融机构进行反洗钱监管的原则规定,2007年底召开的反洗钱部际联系会议明确提出将房地产、律师等特定非金融行业纳入反洗钱体系,使其承担预防、监控洗钱的义务。本文对房地产行业洗钱风险进行一些初步研究,为开展行之有效的监管提出几点建议。 一、房地产行业存在的洗钱风险1.房地产企业作为行为主体的洗钱风险。房地产企业资金来源大致包括:(1)各级财政预算资金。随着我国房地产投资体制的改革,这部分资金已基本被取消。(2)