反洗钱知识培训 GO GO2 2 目录 基础知识-洗钱 反洗钱法律、法规 01 04 基础知识-反洗钱 02 支付机构反洗钱义务 03 CONTENTS 洗钱本身是一种犯罪 行为，而且它与其上游的 各种犯罪行为比如走 私、贩毒、贪污贿赂、恐 怖活动、金融诈骗、黑社 会等是密切相关的。 基础知识-洗钱 PART 014 4 基础知识-洗钱 洗钱的定义 洗钱的过程 洗钱的方式洗钱-洗钱的定义 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过 各种手段使其在形式上合法化的行为。 犯罪收益通常被称为“脏钱”“黑钱”，对犯 罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们 形象的称为“洗钱”。6 6 主要是将犯罪活 动所得的现金转换 成便于控制和不易 被怀疑的形式。 通过复杂的金融交 易，将犯罪收益与其来 源分离，混淆审计线索 和隐藏罪犯身份的过程 。 放置 阶段 离析 阶段 归并 阶段 将分散的犯罪所 得与合法财产融为一 体，为犯罪所得提供 表面的合法掩饰。 洗钱-洗钱的过程 甩干 浸泡 核心7 7 洗钱-洗钱的方式 金融 机构 走私 空壳 公司 证券、 保险业 保密 天堂 不动产 、动产 洗钱 方式 商
