家庭理财与风险保障目录 1.家庭理财基础知识 2.家庭理财过程及风险管理 3.寿险与家庭风险保障 4.寿险与教育金规划 5.寿险与养老金规划 6.综合案例分析一.家庭理财的基础知识 家庭理财的概念 家庭理财，即以个人或家庭财务资源为基础，运用各种 投资理财手段，来实现家庭理财目标的一系列财务规划 与活动。 家庭理财包含两个层次：规避家庭财务风险；实现家庭 收入增长的最大化。一.家庭理财的基础知识 家庭理财与投资的区别 理财不等于投资 投资只是家庭理财的一个环节。 投资是为家庭理财服务的。投资是实现家庭理财目标的一种手 段，而且是非常重要的一种手段。 一.家庭理财的基础知识 树立六个正确的理财观念 理财并非是富人的专利。 理财宜早不宜迟。 长期投资、合理计划。 理财是家庭和人生的长期规划，要避免追求一夜暴富的 心理。 投资是把双刃剑，保住本钱为理财的第一要务。 规避风险，分散投资的“鸡蛋”与“篮子”理论 一.家庭理财的基础知识 理财者的价值取向与行为特征 理财者的风险承受能力与风险偏好 风险厌恶型，又称保守型投资者。 风险中立型，又称中庸型投资者。 风险追求型，又称进取型投资者。 效用
