1、开展科技金融工作的探讨摘要：改革开放三十五年来，随着科技进步和经济建设结合的不断深入，“科技金融”一词在政府部门被频繁使用，促进科技金融发展已成为建设创新型国家的重要组成部分。文章分析了科技部门在科技金融工作中的职能与作用，对目前科技部门开展科技金融工作的难点进行了概括，并提出了针对性的建议。 下载 关键词：科技部门 科技金融 探讨 科技金融主要是指科技产业与金融产业的融合，由科技创新资源与金融工具融合而成，是改革创新产物，具有中国特色，是政府引导市场化运作结果。党的十八大和十八届三中全会明确提出实施创新驱动发展战略，着力增强自主创新能力，因此，各级政府如何加快政府职能转型升级，加强科技资源和
2、金融资源结合，更好的完善以科技金融为核心的扶持政策，对当前我国促进科技开发、推动自主创新、加速科技成果转化、转变经济发展方式、建设创新型国家有着重大而深远的意义。 1.科技部门在科技金融工作中的职能与作用 1.1 研究背景 科技金融的称谓是中国首创，科技金融的概念在我国最早出现于 1993年，即在中华人民共和国科学技术进步法通过后成立了中国科技金融促进会，但直至今天，很多人仍将科技金融视为简单的“科技+金融”或金融支持科技发展，其实，科技金融的内涵远比人们想象的复杂和丰富。房汉廷将科技金融的本质概括为科学技术被金融资本孵化为一种财富创造工具的过程，也就是说，科技金融本质上是解决金融资源在科技领
3、域的配置问题。在我国科技金融研究中，现有理论普遍认为，科技金融领域需要发挥政府作用。市场经济的背景下，政府在科技金融工作中应该发挥什么样的作用，如何合理确定政府与市场的界限是解决科技金融创新必须研究的问题。 1.2 科技部门在科技金融工作中的职能定位 引导作用。学技术是第一生产力，科技进步越来越成为经济发展的关键因素，对经济增长的贡献率正在日益上升。目前，我国科技进步对经济贡献率为 39%，世界各国科技贡献率平均为 45%左右，而创新型国家的主要标志是科技贡献率 70%以上。可以预见，我国会不断加大对科技创新的支持力度。各地科技部门在开展科技金融工作时，更多的是通过创新财政投入方式，采取无偿资
4、助、贷款贴息、风险补偿、股权投资等形式，发挥政府资金的引导作用和杠杆效应，引导科技创新活动与市场有机结合，充分调动市场的积极性，吸引更多社会资本参与科技创新活动。对科技金融的引导性投入，将为金融资金分散科技创新风险提供真正的市场化实现途径。 计划管理作用。场经济条件下，企业成为了科技创新的主力军，金融资本会在经济利益的驱使下，自发的流向创新程度高，发展前景好的科技资源，科技创新正从原来的指令性计划模式逐渐转变成一种市场化行为，但在科技金融工作中，政府与市场的具体界限并没有明确划分，市场经济同样需要科技部门发挥计划管理作用。科技部门需要合理规划设计当地科技发展的重大布局和优先领域，一方面要建立一
5、个良好的科技金融结合环境，消除金融资源与科技资源结合的制度性障碍，降低企业融资的风险和成本，增强科技人员的主动创新意识，激励包括科技资源和金融资源所有者在内的利益相关者实现科技与金融的融合；另一方面，对于一些资金投入大、收益回报率少或周期长，社会资本不愿意投入的特殊科技创新领域，如基础科学研究、公共科学研究、长期科研项目，科技部门就要发挥前瞻性和预见性，平衡相应的 R&D 活动，合理调配政府与企业、科技资源与金融资本的合作对接，从而调动各方面对创新投入的积极性，增强创新的可持续性，减少财政压力。 服务作用。的十八届三中全会通过的中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定明确指出，科学的宏观调控
6、，有效的政府治理，是发挥社会主义市场经济体制优势的内在要求。各级政府部门要积极推动政府职能转变，创新行政管理方式，简政放权，取消和下放行政审批事项，强化事中事后监管，推进法治政府和服务型政府建设。当前，很多地区都面临金融资本不能按照科技创新体系的实际需求进行覆盖和支持的突出矛盾，众多科技型企业处于无资金、无担保、无抵押的“三无”状态，科技型中小企业融资贷款困难。科技部门作为各级地方政府科技管理机构，应当围绕着科技金融的突出矛盾和实际问题，完善政府的公共服务职能，加强科技企业与金融机构之间的统筹协调，鼓励金融体系根据其不同发展阶段的资金需求提供相应金融服务，同时在不妨碍市场发挥作用的前提下搞好组
7、织协调，推动金融机构的产品创新，更好地配置金融资源，营造公平竞争的市场环境和制度环境，从而为科技金融发展创造健康良好的环境。 2.科技部门开展科技金融工作的难点 2.1 金融资本支持力度不大 科技型企业作为创新发展的主要群体，在提升科技创新能力、支撑经济可持续发展、扩大社会就业等方面发挥着重要作用。但是，由于科技型企业资产规模小、资信等级低，成长风险高，缺乏可担保抵押的财产，加上我国尚未建立起完善的市场经济体系，企业与金融机构之间的信息不对称以及金融体系、政策的不完善，科技类信贷普遍存在“户数多、金额小、定价低、风险高”的特点，且收益周期长，银行等金融资本出于风险控制和收益回报的考虑，并不愿意
8、大规模地对科技企业进行贷款支持，导致科技型企业不能及时、足额获取资金支持，严重制约了科技成果的转化和产业化。 2.2 信息共享平台的缺失 科技金融涉及的主要当事方是科技企业方和金融机构方，双方均是追逐经济利益最大化的市场主体，尤其是金融机构一方更把控着选择的主动权。由于科技型企业大多涉及新能源、新服务、新材料、新商业模式等新兴产业，金融机构对企业的技术以及应用前景不了解，很难对科技创新的风险进行评估；同时企业对金融机构的融资要求、程序等也不清楚，因此，双方都需要一个能提供高效、透明、全面披露的信息交流平台和融资信息平台。但是，由于建设此类信息共享平台级别高、技术性强、涉及面广，目前我国大多数地
9、区尚没有建立起集政务信息公开发布、科技金融服务、中小企业上市培育、中小企业投融资公共服务、银企对接等功能于一身，能够有效沟通对接政府、企业与金融机构的综合性信息共享平台。 2.3 社会信用体系不健全 解决科技金融的根本在于解决不完全信息问题，这就要求我们建立比较完备的信用体系。我国社会信用管理体系建设已经启动，但从总体上看，它严重滞后于社会主义市场经济体制发育的进程，市场上由于因授信不当以及贷款企业对履约计划缺乏管理使违约行为频繁发生，信用缺失现象仍然突出。金融活动中，企业提供虚假资料、逃避银行监督、逃废银行债务等现象时有发生，造成企业“贷款难”和银行“难贷款”的“两难”境地。更重要的是当前服
10、务于科技创新的社会信用体系数量偏少，种类不全，尤其是与科技企业融资担保密切相关的标准认证机构、知识产权估值机构、知识产权流转交易市场、科技项目评估机构等场所、机构相当缺乏，信用评级机构的资质也参差不齐，信用管理呈现多头现象。此外，有关社会信用规范方面的法律散见于多种法律条文中，缺乏专门的法律规范，对失信行为的惩戒力度也不够。 2.4 人才队伍的缺乏 自科技部在 2011 年开始在全国 16 个城市开展首批国家促进科技和金融结合试点工作以来，试点地区陆续出台了一大批的政策法规，对促进科技型中小企业的发展，改善投融资环境起到了积极的作用。但是随着相关的工作不断深入，不少科技主管部门都受制于人才不足
11、的窘境缺少既掌握科技前沿技术，又熟悉金融工具特性既善于解读科技、金融政策，又了解企业运营和金融运作的复合型人才。从工作量的角度分析，一般在开展投资业务后单位的服务工作量是投资前的 5 倍，甚至还要多，仅凭政府机构自身往往难以及时有效开展科技金融服务工作。 3.建议 3.1 制定完善配套政策 目前，我国支持中小企业发展的政策门类众多，分布在工信、科技、财政、发改委、工商联、科技等不同部门，政策囊括科技发展规划、财政税收、金融等科技金融发展的各个方面，各政策的管理规定不一，资助对象不一，政策之间也缺乏联系和衔接，支持的重点也是更倾向于成熟期的科技型企业，众多处于创业前期的种子期和成长期的科技型中小
12、企业却享受不到一些优惠的政策支持和帮助。因此，科技部门应以科技扶持项目计划为基础，整合相关科技规划和资源，逐步制定完善统一、连贯的帮扶政策，使其能够覆盖各成长阶段的科技型企业。 3.2 拓宽融资渠道 以往科技部门开展科技金融工作，更多的是依靠财政科技投入支持科技企业。从财政扶持资金总量上看，无偿资助比例较大，各类引导类资金仍然采取课题评审方式，社会资本动员力度不高。在市场化程度不断提高的形式下，科技部门要提高科技创新管理水平，加快政府职能转变，发挥市场在资源配置中的决定性作用，探索多种政府资源利用方式，通过设立种子基金、创业投资引导基金、风险补偿专项基金、贷款贴息、引导和鼓励科技型企业改制上市
13、或挂牌等不同模式，帮助发展前景较好的科技企业进行多渠道融资，充分发挥财政科技投入引导放大社会资金支持科技创新的作用。 3.3 搭建科技金融信息共享平台 促进科技和金融结合，需要不同类型的信息服务平台的支持。科技部门可以在原有的科技型中小企业备案管理系统的基础上，引进并吸收各类基金、科技企业孵化器、生产力促进中心、知识产权交易平台等的服务功能，自主搭建或与相应的机构合作建设科技金融综合服务平台，包括科技企业信息平台、科技金融中介服务平台、政银企互动平台等；建立由科技专家、金融专家、科技企业经营者等组成的科技金融专家库，为各金融机构和科技型企业提供融资产品及方案设计、融资风险分析等专业服务，促进银行、政府、企业的信息相互沟通，使各方都能及时了解到科技金融政策信息、银行金融服务信息及中介平台服务信息，逐步完善资源共享、专业服务的机制，实现科技和金融资源有效集成和高效对接。 3.4 培育科技金融专业复合型人才 人才是创新第一资源。要开展好科技金融工作，首先要有既懂科技又懂金融的复合型人才。科技部门应利用好现有资源，依托高校和社会培训机构开展相关的业务交流或培训工作，加快培育一批了解科技创新、熟悉各种金融工具和企业运营管理的科技金融人才，更好地推动科技金融工作。
